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Fraudes
Los cargos de fraude son amplios y variados. En muchos de los casos requieren de un análisis profundo de la evidencia y de una estrategia defensiva que ataque la intención de cometer un fraude, lo cual, como en todos los casos, tiene que ser comprobado por la fiscalía más allá de toda duda razonable.
A continuación haremos un repaso de algunos de los cargos de fraude más representativos y recurrentes en la práctica del derecho penal. Comenzaremos con el uso indebido de la identificación personal de las personas (PC 530.5(a)), el uso de una tarjeta o información de una tarjeta para cometer un fraude (PC 484g), y el uso o fabricación de un cheque o billete falso (PC 476). Y concluiremos con una examinación breve de los casos de fraude a las compañías de aseguranza, bajo la sección 550 del código penal.
Usar datos de identidad de otra persona
Unauthorized Use of Personal Identifying Information
PC 530.5(a)
Uso no autorizado de información de identificación personal
Elementos (Calcrim 2040):
- El acusado o acusada obtuvo intencionalmente la información de identificación personal de otra persona;
- el acusado o acusada utilizó intencionalmente esa información para un propósito ilegal; y
- el acusado o acusada utilizó la información sin el consentimiento de la persona cuya información de identificación estaba utilizando.
❖ Nota: no es necesario que alguien haya sido defraudado o que sufra una perdida financiera, legal o de propiedad como resultado de los actos. La posesión de la información sin el consentimiento es suficiente para el delito.
Análisis legal:
❖ Severidad: puede ser felony o misdemeanor (es un wobbler).
❖ Pena máxima: como misdemeanor 364 días, como felony 16 meses, 2, o 3 años.
❖ 1170(h) o prisión: como felony es 1170(h).
❖ ¿Strike?: no es un strike.
Estrategia defensiva:
La clave de esta ofensa está en comprobar en la falta de consentimiento y el propósito ilegal. Dependiendo de las circunstancias del caso, se puede argumentar no haber sabido tener esa información, y de tal manera no poder tener un propósito ilegal; o haber sabido tener la información, pero sin el propósito ilegal. En otros casos puede que se haya tenido consentimiento. Pero los hechos específicos de cada caso afectan mucho las posibles defensas.
Cargos relacionados y variantes del PC 530.5(a)
❖ PC 530.5(c)(1): la posesión de la información de identificación de otra persona con la intención de cometer un fraude, pero sin hacer uso de la información, está penalizado por la sección 530.5(c)(1) del código penal. El cargo solo puede ser un misdemeanor, y es castigado con una sentencia máxima de 364 días de cárcel.
❖ PC 530.5(d)(1): la venta de la información de identificación de otra persona es un delito que puede ser felony o misdemeanor. Como felony está castigado con un máximo de 16 meses, 2 o 3 años de cárcel (1170(h)); y como misdemeanor con un máximo de 364 días de cárcel.
Pero si la fiscalía puede comprobar que la persona sabia que la venta de la información era para un uso ilegal (en violación de la sección 530.5(a)), entonces el delito solo puede ser un felony, con una sentencia máxima de 16 meses, 2 o 3 años de cárcel (1170(h)), bajo la sección 530.5(d)(2) del código penal.
Usar una tarjeta para un fraude
Use of Forged Access Card
PC 484g
Uso fraudulento de una tarjeta o información de la tarjeta
Elementos (Calcrim 1956):
- 1. El acusado o acusada utilizó una tarjeta de acceso o información de cuenta de una tarjeta de acceso, que había sido alterada, falsificada, caducada, revocada, o adquirida o retenida sin permiso del titular o emisor de la tarjeta;
- el acusado o acusada estaba consciente de esto;
- cuando hizo uso de la tarjeta, o la información de la tarjeta, era para obtener dinero, bienes, servicios, o cualquier cosa de valor; y
- lo hizo con la intención de cometer un fraude.
Análisis legal:
❖ Severidad: puede ser felony o misdemeanor (es un wobbler).
❖ Pena máxima: como misdemeanor 364 días, como felony 16 meses, 2, o 3 años.
❖ 1170(h) o prisión: como felony es 1170(h).
❖ ¿Strike?: no es un strike.
Estrategia defensiva:
Las defensas para este tipo de cargo, como muchos de los fraudes, dependen mucho de las circunstancias particulares del caso. Pero el requisito de que la fiscalía compruebe la intención de defraudar y el conocimiento de que la tarjeta era falsa, pueden ser partes importantes de muchas defensas.
Cargos relacionados y variantes del PC 530.5(a)
❖ PC 484(f)(a): la fabricación o alteración de una tarjeta de acceso con la intención de cometer un fraude está penalizada por la sección 484(f)(a) del código penal y puede ser un felony o un misdemeanor. Como felony está castigado con un máximo de 16 meses, 2 o 3 años de cárcel (1170(h)); y como misdemeanor con un máximo de 364 días de cárcel.
❖ PC 484(e)(a): la venta de una tarjeta de acceso, sin el permiso del titular o emisor de la tarjeta, con la intención de cometer un fraude, está penalizada por la sección 484(fe)(a) del código penal y puede ser un felony o un misdemeanor. Como felony está castigado con un máximo de 16 meses, 2 o 3 años de cárcel (1170(h)); y como misdemeanor con un máximo de 364 días de cárcel.
Fabricar o pagar con billete o cheque falso
Making or Passing a Fictitious Check or Bill
PC 476
Fabricar o usar un cheque o billete falso o alterado
Elementos (Calcrim 1935):
El acusado o acusada poseyó, fabrico, utilizó, o intentó utilizar un cheque, billete, pagaré o algún otro documento de pago que era falso o estaba alterado;
la persona sabía que el documento era falso o alterado; y
la persona tenía la intención de cometer un fraude en el momento de poseer, fabricar, utilizar o en el intento de utilizar el cheque, billete, pagaré, o algún otro documento de pago falso o alterado.
Análisis legal:
❖ Severidad: puede ser felony o misdemeanor (es un wobbler).
❖ Pena máxima: como misdemeanor 364 días, como felony 16 meses, 2, o 3 años.
❖ 1170(h) o prisión: como felony es 1170(h).
❖ ¿Strike?: no es un strike.
Estrategia defensiva:
Las defensas a este cargo dependen bastante de la cantidad de cheques o billetes, y de la forma en como fueron alterados o falsificados. Además, la intención de defraudar es algo que también se puede negar.
Fraude a las aseguranzas
Insurance Fraud
Código penal 550(a)(1)-(a)(9), (b)(1)-(b)(4)
Los cargos por defraudar a alguna aseguranza implican presentar una petición de pago a una aseguranza que está basada en algo falso, y hacer esto conscientemente y con la intención de defraudar a la aseguranza. Las secciones del código penal son muy específicas dependiendo que tipo de fraude es. Por ejemplo, puede ser de aseguranza médica, de aseguranza vehicular, de aseguranza a un bien o propiedad, o por hacer múltiples declaraciones falsas.
Dependiendo de las circunstancias, del valor monetario en cuestión, y del tipo de fraude, los cargos pueden oscilar entre misdemeanors con una pena máxima de 364 días de cárcel, hasta felonies que no son reducibles a misdemeanors y tienen una pena máxima de 2, 3, o 5 años de cárcel (1170(h)).
Estos casos tienden a ser bastante complejos, con muchos testigos y mucha documentación. Entonces no es nada sencillo para la fiscalía comprobar todos los elementos. Además, tienen que poder comprobar la intención de defraudar, y esto muchas veces está en disputa, basado en múltiples posibles interpretaciones de los hechos. La investigación en profundidad de los hechos es fundamental para la defensa, así como la búsqueda de posibles testigos, recibos, récords escritos, y otros documentos que sirvan para la defensa.
Análisis de una denuncia
Explore los Factores Adicionales que afectan al caso
Visite la sección de cargos específicos para conocer teorías adicionales de culpabilidad; agravantes que añaden castigos adicionales a la pena máxima; el análisis de los componentes de una denuncia; y los factores que determinan la imposición de un término bajo, alto o medio.
Defienda su libertad
Los cargos de fraude comúnmente implican un nivel de complejidad y requieren de una investigación detallada y una estrategia de defensa audaz. Y es muy importante formar un excelente equipo legal desde el inicio del caso. Por este motivo les invito a que visiten la página de la oficina del defensor público asignada a su condado para obtener mayor información y tomar la mejor decisión en defensa de su libertad.
